2. 少額でも積立投資をするとどうなるか
少額から積立投資を行えるNISAは、投資に捻出できるお金が少ない方でも利用できます。
以下で、少額で積立投資を行った際のシミュレーション結果を紹介します。
2.1 月1000円の場合
月1000円を積立投資したときのシミュレーション結果は、以下のとおりです。
【写真全3枚中1枚目】新NISA「月1000円を積立投資」したシミュレーション結果。2枚目以降では「月3000円」「月5000円」の結果などを掲載。
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」より筆者作成
〈3％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：14万円（元本12万円、運用益2万円）
- 運用期間20年：33万円（元本24万円、運用益9万円）
〈5％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：16万円（元本12万円、運用益4万円）
- 運用期間20年：41万円（元本24万円、運用益17万円）
2.2 月3000円の場合
月3000円を積立投資したときのシミュレーション結果は、以下のとおりです。
〈3％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：42万円（元本36万円、運用益6万円）
- 運用期間20年：47万円（元本36万円、運用益11万円）
〈5％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：98万円（元本72万円、運用益26万円）
- 運用期間20年：123万円（元本72万円、運用益51万円）
2.3 月5000円の場合
月5000円を積立投資したときのシミュレーション結果は、以下のとおりです。
〈3％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：70万円（元本60万円、運用益10万円）
- 運用期間20年：78万円（元本60万円、運用益18万円）
〈5％で運用できた場合〉
- 運用期間10年：164万円（元本120万円、運用益44万円）
- 運用期間20年：206万円（元本120万円、運用益86万円）
シミュレーション結果から、積立金額が多いほど、運用期間が長いほど期待できるリターンが増えることがわかります。
次の章では、柔軟な投資計画のポイントを確認していきましょう。
