4. 新NISAでの資産運用「成功のカギ」3選
本記事では、新NISAを活用した積立投資で50歳から65歳までに「1000万円」作るために必要な積立金額をシミュレーションしました。
資産運用を成功するためには、いくつかのポイントを抑えることが不可欠です。できる限りリスクを抑えるためには、下記の点に注意しましょう。
4.1 分散投資
一つの投資先に集中することはリスクを高めます。異なる種類の金融商品に投資することで、リスクを分散させることができます。
例えば、株式、債券、不動産投資信託（REIT）などを組み合わせることで、一つの投資先が不調でも全体のリスク軽減ができます。
4.2 定期的なリバランス
資産配分は時間とともに変化するため、定期的にリバランスを行うことが重要です。
リバランスとは、資産配分の目標を維持するために、一部の試算を売却し、他の資産を購入することです。これにより、過剰なリスクを避け、安定した運用が可能となります。
4.3 リスクの低い投資先の選択
定年が近づく50歳代では、リスクの低い投資先を選ぶことが推奨されます。
債券など比較的安定したリターンが期待できるものをポートフォリオに組み入れることも検討していきましょう。
50歳代から始める資産運用は、リスク管理と長期的な視点が鍵となります。安心して豊かな老後を迎えるために、自分に合う手段を見つけることが大切です。
参考資料
- 総務省「2020年基準 消費者物価指数 全国2024年（令和6年）4月分」
- 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査［単身世帯調査］（令和5年）」
- 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］（令和5年）」
- 金融庁「つみたてシミュレーター」
菅原 美優
