2024年2月9日に金融庁が公表した「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果の公表について」によると、2023年12月末時点でのNISA（一般・つみたて）の買付額はおよそ35兆円にものぼります。
2024年1月から新たにスタートした「新NISA」への認知度は今度ますます高まっていくでしょう。
今回は、そんな新NISA制度の仕組みをおさらいし、年間240万円を5年間投資して「元本1200万円」がいくらになるかのシミュレーション結果をご紹介します。
1. 【新NISA】つみたて投資枠と成長投資枠をおさらい
新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠を併用することができます。
つみたて投資枠は長期・分散・積立に適した投資信託やETFを対象としています。
初心者でも選びやすい銘柄が揃っており、定期的に積み立てることで安定的な資産形成が期待できるでしょう。
一方、成長投資枠では、投資信託やETFの他に株式やREITも対象となりますが、全ての銘柄が対象ではないので注意が必要です。
どの商品を選ぶか迷う場合は、つみたて投資枠の商品を一括投資で購入する方法もあります。
NISAを活用した資産運用には元本割れリスクが伴いますが、長期的な運用でリスクを抑えることは可能です。
少額からでも早めに投資を始め、購入タイミングを分散することをおすすめします。
今回は「年間240万円を5年間積立投資した場合」のシミュレーション結果を見ていきます。
