4. 【新NISA積立額】つみたて投資枠で「50歳が65歳までに2000万円」を達成するには？
50歳が65歳までの15年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのか。「想定利回り3％と5％」で50歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。
4.1 新NISAで積立投資：想定利回り「3％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：15年（50歳～65歳）
- 想定利回り：3％
- 積立投資額：毎月8万8116円
- 元本：1586万1000円
- 運用収益：413万9000円
4.2 新NISAで積立投資：想定利回り「5％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：15年（50歳～65歳）
- 想定利回り：5％
- 積立投資額：毎月7万4825円
- 元本：1346万8000円
- 運用収益：653万1000円
5. 【年齢別・一覧表】新NISAで「65歳までに2000万円をつくる」ために必要な積立額
40歳・45歳・50歳から老後に向けて2000万円を貯めるには、早いうちから積み立てていくことが大切です。
5.1 【積立額まとめ】65歳までに新NISA「つみたて投資枠」で2000万円をつくる積立投資額（月額）
- 《40歳》3％：4万4842円・5％：3万3585円
- 《45歳》3％：6万920円 ・5％：4万8658円
- 《50歳》3％：8万8116円・5％：7万4825円
シミュレーション上、利回りが一定であることを前提としていますが、投資にはリスクがつきものです。利回りがマイナスになる年もあることを理解しておきましょう。
65歳時点でマイナスになることもありますので、リスクを知ったうえでNISA制度をうまく活用することが大切です。
6. まとめとして
今回は新NISA制度を活用し、65歳までに2000万円ためるためのシミュレーション結果を確認してきました。
資産運用はリスクを伴いますが、長期の目線で考えたら大きく資産を増やせる可能性もあります。
老後の資金対策にはスタートダッシュが大切。今回のシミュレーション結果を見て、老後が不安と思われた方は早めに検討してもよいでしょう。
参考資料
西村 翼
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