2. NISAの終わり方①資産運用自体を終了させるタイミング

NISAでの資産運用を終了させるタイミングについては、あらかじめ目処を持っておくとよいでしょう。

3つのパターンを紹介するので、自分がどれによく当てはまるかを考えてみてください。

2.1 特定の資産形成目的を達成したとき

若い方を中心に結婚、子育て・教育費用、住宅購入など、少し先のまとまった資金ニーズに向けて資産運用をするケースが考えられます。

出所：金融庁「投資の基本」

あらかじめ自分の資産運用を「何の資金を形成するために」行うのか明確にして、そのタイミングを目標として新NISAでの運用を行うのが一つの方法です。

目標としていたライフイベントのタイミングが到来したら、新NISAで運用した資産を現金化しましょう。

2.2 老後生活にさしかかるとき

より長期の視点では、老後生活にさしかかる60歳代半ばごろに運用を終了するという考え方があります。

目先のライフイベントに向けた資産形成を必要としない方の場合、老後の生活にゆとりを持たせる目的で資産運用をするケースが多いでしょう。

その場合は、65歳頃になり、年金だけでの生活が難しくなったタイミングで新NISAを現金化して取り崩していくのが一つの有効な活用法です。