3.3 新NISAを活用して運用する

余剰資金を積極的に運用に回して、資産を増やしていくことも大切です。

2024年から始まる新NISAを活用すれば、税金を支払わずに効率的に資産形成ができます。

たとえば、20年間で1000万円を形成する場合、月々の積み立て額は次の通りです。なお運用利回り毎にまとめています。

【図表5】

出所:金融庁「資産運用シミュレーション」を参考に筆者作成

日々の積み立て額が2~3万円程度あれば、20年で1000万円を形成できます。

子供が生まれる予定が立ち始めるタイミングから貯め、補助金や保険も活用すれば、教育資金を貯めやすくなるでしょう。

参考資料

太田 彩子