2.3 使う予定があるお金は運用に回さない
資産運用の基本は「長期投資」であり、金融商品を購入する際は当面使う予定のない資金で取り組む必要があります。
もし使う予定のあるお金まで資産運用に回してしまうと、実際に資金が必要になったときに、値動きによっては元本が割れていることも考えられます。
ボーナスを一括投資に回すときは、「生活費や支払いなどで使う予定のあるお金」と「当面使う予定のないお金」をしっかりと区別し、使う予定のあるお金はきちんと預貯金に確保しておくことを意識しましょう。
3. 自分に合った運用方法を探してみよう
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ボーナスを資産運用に回すことは、将来の備えにもなります。
手元にまとまった資金があると一括投資が大きな選択肢になるかもしれませんが、よりリスクを低減するためには積立投資を活用することも有効です。
高値掴みのリスクを避けるためには、「一括投資と積立投資を組み合わせる」、「ボーナスを複数回に分けて投資する」など、タイミングを分散することを心がけてみましょう。
参考資料
椿 慧理
