帝国データバンクは、2023年10月4日に「景気動向調査」を発表。2023年9月の景気は、生産コストの負担増加や海外経済の停滞も加わり、小幅ながらも広範囲の業種で悪化したとのことでした。
給料の上昇に追い付かないほどの物価高騰や節約志向など、多くの業界に広がる景気の悪化は、給与や家計にダイレクトに影響します。
苦しい家計だけでなく、先行きの見えない老後生活への不安を和らげる意味でも長期的な積み立ては効果的だといえるでしょう。
2024年からは新NISAが始まります。
今回は40歳～50歳代のおひとりさまが積み立てをした場合、いくら貯められるでしょうか。実際にシミュレーションしてみました。
そもそも「新NISA」は従来の制度と何が違う？
2024年1月から始まる新NISAは、現行の「つみたてNISA」と「一般NISA」とがパワーアップした制度です。非課税期間は無期限で、年間に投資できる金額は最大360万円です。
「制度の恒久化」「非課税投資期限の廃止」など大きな話題を呼んでいますが、このNISA制度を上手に活用できるかが将来的なお金の不安をなくすカギの一つだといえるでしょう。
シミュレーションを始める前に、新しいNISAの主な変更点をおさらいしておきましょう。
著者
株式会社モニクルリサーチ
LIMO編集部記者/金融ライター
1996年生まれ。千葉県出身。一種外務員資格（証券外務員一種）保有。早稲田大学文化構想学部在学中から、まだネガティブなイメージで語られることの多かった「独身女性」が、実際には豊かなくらしを謳歌する「おひとりさま」であると謳う女性サイト編集に従事。
大学卒業後、株式会社良品計画で東京都内店舗の運営・勤務を経て、ライターおよび編集者として活動。女性のライフスタイルや意識調査と、日本年金機構や総務省統計局「家計調査」など公的資料・統計を絡めた記事作成が得意。ビジネス誌『PRESIDENT』、日本経済新聞「xwoman doors」など、紙からウェブまで様々な媒体にて取材・執筆を重ねる。
現在は、くらしとお金の経済メディア「LIMO（リーモ）」のLIMO編集部にて、最新データから読み解く財政事情や資産運用、厚生労働省管轄の厚生年金保険と国民年金、貯蓄、NISAなどのテーマを中心に編集・執筆。趣味は散歩。（2024年6月28日更新）
監修者
株式会社モニクルリサーチ メディア編集本部
くらしとお金の経済メディア『LIMO』編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）
1984年生まれ。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）、一種外務員資格（証券外務員一種）を保有し、支店にて国内外株式、債券、投資信託、保険商品などの販売を通じて個人顧客向け資産運用コンサルティング業務に従事し、個人のお金の悩みを解決してきた。特に投資信託や株式、債券などを用い、顧客ニーズにあわせた丁寧でわかりやすい資産運用提案が強み。
現在は株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア～LIMO（リーモ）～』編集長。厚生労働省や金融庁など官公庁の公開情報等をもとに公的年金（厚生年金保険と国民年金）、社会保障制度、貯蓄、教育、キャリアなどをテーマに執筆中。専門家と実務家が発信する金融経済ニュースサイト『LIMO＆ファイナンス』でも副編集長として記事を執筆している。3児のひとり親で中学・高校社会科（公民）教員免許保有。趣味は音楽鑑賞と読書（2026年6月26日更新）
