株式を買う際、配当や優待だけでなく、気になるのが「株価の変動」でしょう。
配当や優待を受けとっていても、株価の変動は社会情勢や企業業績などによって時に大きく動き、リターンに影響を与えるもの。
株式投資において、「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因です。
今回は東日本旅客鉄道(9020)について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。
1. 東日本旅客鉄道(JR東日本・9020)の配当金のリターンはいくらか
東日本旅客鉄道の株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の期末配当と2024年3月期中間配当」の計2回を受け取ることができます。
なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。
今回の検証では、以下のような想定となります。
- 株式の取得日:2022年10月27日
- 株式の取得価格: 7930円(取得日の終値)
- 2023年3月期・期末配当:50円
- 2024年3月期・中間配当(予想):55円
- 100株ベースの配当金のリターン:1万500円
2. 東日本旅客鉄道の株式投資のトータル・リターンはいくらか
次に、株価変動によるリターンを計算します。
- 株式の取得日:2022年10月27日
- 株式の取得価格: 7930円(取得日の終値)
- 取得から1年後の日付:2023年10月27日
- 1年後の株価の終値: 7830円
- 100株ベースの株価変動によるリターン:▲ 1万円
そして最後に、トータル・リターンを計算します。
- 配当金のリターン:1万500円
- 株価変動によるリターン:▲ 1万円
- トータル・リターン(金額ベース):+ 500円
- トータル・リターン(%ベース):+ 0.1%
トータル・リターンは金額ベースで+ 500円でした。