2024年より非課税保有期間が無期限になり、ますます活用しやすくなる新しいNISA。「つみたて投資枠」を利用して、資産運用を始めてみようとお考えの方もいるでしょう。

現行の「つみたてNISA」を利用した積立投資の対象ファンドは、2023年7月31日現在246本。このうち207本を「インデックスファンド」が占めています。

NISAで積立投資を行うには、この中から投資すべきファンドを選ばなければいけないのですが、せっかくの非課税優遇も、ファンド選びを誤るとそのメリットを享受することはできません。

本記事では、これからNISAを活用して積立投資を始める方に向けて、後悔しないファンドの選び方を最も本数の多い「インデックスファンド」に絞ってご紹介していきます。

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つみたてNISA【2024年～つみたて投資枠】の投資対象ファンドについて

「つみたてNISA（2024年～つみたて投資枠）」とは、利益が非課税となる口座を利用して、金融庁が厳選した金融商品の中から運用商品を選択し、毎月一定額を買い付けていくものです。

■つみたてNISA【2024年～つみたて投資枠】の投資対象の要件

「つみたてNISA（2024年～つみたて投資枠）」は、「長期」・「積立」・「分散投資」の資産運用を支援する制度で、投資対象となる投資信託は、金融庁の基準を満たすものに限定されています。

【例：公募株式投資信託の場合、以下の要件を全て満たすもの】

  • 販売手数料はゼロ（ノーロード）
  • 信託報酬は一定水準以下に限定
  • 顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
  • 信託契約期間が無期限または20年以上
  • 毎月分配でないこと
  • デリバティブ取引による運用を行っていないこと（ヘッジ目的の場合等を除く）

■つみたてNISA【2024年～つみたて投資枠】の投資対象ファンド

2023年7月31日現在、つみたてNISAの対象商品は全部で246本あります（図表1）。そのうち207本を「指定インデックス投資信託」が占めています。

【図表1】

出所：金融庁「つみたてNISA対象商品届出一覧（対象資産別）2023年7月31日現在」をもとに筆者作成

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  • 指定インデックス投資信託：207本
  • 指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）：31本
  • 上場株式投資信託（ETF）：8本

（※参照：金融庁「つみたてNISA対象商品届出一覧（対象資産別）」2023年7月31日現在）