みなさんが株式を買うときに「気になるポイント」はどこでしょうか。

「その会社の商品を愛用しているから」「経営哲学に好感が持てるから」など、株式を買う理由は人それぞれとは思いますが、多くの人が気になるのは、やはり「リターン」ではないでしょうか。

株主優待や配当はリターンを実感しやすいかもしれませんね。しかし、世の中の動きや企業の業績を受けて株価は動き、リターンに影響を与える大切な要素となります。

株式投資を行うならば「株価の値上がり・値下がり」は丁寧にチェックをしておきたいものです。

今回はオリックスについて、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を計算します。

※株式分割の影響は、株価や配当金、株式数など全て遡及修正して株価を調整しています。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。

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オリックス(8591)の配当金のリターンはいくらか

オリックスの株式を1年前に買い、保有し続けた場合に受け取れる配当は、「2023年3月期の中間配当」と「2023年3月期期末配当」の計2回。

出所:オリックス株式会社「2023年3月期 決算短信〔米国基準〕(連結)」

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日:2022年8月10日
  • 株式の取得価格:2227円(取得日の終値)
  • 2023年3月期・中間配当:42.8円 
  • 2023年3月期・期末配当:42.8円
  • 100株ベースの配当金のリターン:8560円

それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。

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オリックスの株主優待のリターンはいくらか

オリックスは決算期(2023年3月期)現在、100株以上を保有する株主向けに「ふるさと優待」と「株主カードによる優待」を提供しています。

オリックスの株主優待「ふるさと優待」(3月のみ)

出所:オリックス株式会社「株主優待について」

「ふるさと優待」はオリックス取引先の取扱商品が掲載されたカタログギフト。株式保有年数により、Aコース、Bコースの2種類があります。

  • Aコース:3年以上継続保有の株主に配布(Bコースよりワンランク上)
  • Bコース:3年未満保有の株主に配布

各コース、カタログ中から1点、好きな商品をチョイスできます。

オリックスの株主優待「株主カードによる優待」(3月・9月)

「株主カードによる優待」は、株主カードの提示により、食事や宿泊、野球観戦や水族館など、オリックスグループが提供する各種サービスが優待価格で利用できます。

さて、オリックスの優待内容の場合、明確な金額は定まりにくいため、今回の検証では優待の経済価値を3000円と想定します。

そのため、優待のリターンは3000円となります。

※ご注意※2024年3月31日時点で株主名簿に記載がある株主への配布をもって、「ふるさと優待」「株主カード」いずれの優待制度も廃止となります。

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オリックスの株式投資のトータル・リターンはいくらか

Vector Stock Pro/shutterstock.com

以上、オリックスの配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日:2022年8月10日
  • 株式の取得価格:2227円(取得日の終値)
  • 取得から1年後の日付:2023年8月10日
  • 1年後の株価の終値:2600円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン:+3万7300円

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン:8560円
  • 株主優待のリターン:3000円
  • 株価変動によるリターン:+3万7300円
  • トータル・リターン(金額ベース):4万8860円
  • トータル・リターン(%ベース):21.9%

トータル・リターンは金額ベースで4万8860円でした。

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まとめにかえて

オリックスの株式の年間リターンは+21.9%でした。

配当金・優待・株価、各要素を俯瞰すると、どのような影響を受けて株式投資のリターンが決まるのかが見えてくるでしょう。

企業の業績などに関するニュースにアンテナを張ることで、株価の動きとの関連性が見えてくるかもしれません。

消費者目線で株主優待を楽しむ個人投資家のみなさんも、株価水準にはしっかりと目を向けておきたいものですね。

今回ご覧いただいた記事をきっかけに、「株デビューしてみようかな!」と関心を持たれた方は、ぜひネット証券各社のホームページを参考に証券口座開設の開設を検討してみてくださいね。

ライフスタイルに合う証券口座は人それぞれ。まずは情報収集からスタートしてみましょう。

参考資料

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MeChoice編集部