企業の業績動向や社会情勢の変化などによって、株価が大きく変動することがあります。
株価の動向は株式投資のリターンに大きな影響を与えるため、注意を払う必要があるでしょう。
株式投資のリターンを考える際は、配当金や株主優待だけではなく、株価変動も含めてトータルで考えることが大切です。
今回はイオン（8267）について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。
1. イオン（8267）の配当金のリターンはいくらか
イオンの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年2月期の中間配当と2023年2月期の期末配当」の計2回を受け取ることができます。
なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。
今回の検証では、以下のような想定となります。
- 株式の取得日：2022年7月5日
- 株式の取得価格：2372円（取得日の終値）
- 2023年2月期・中間配当：18円
- 2023年2月期・期末配当：18円
- 100株ベースの配当金のリターン：3600円
それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。
2. イオンの株主優待のリターンはいくらか
イオンは決算期（2月28日）現在、100株以上保有する方に向けて「株主さまご優待カード（オーナーズカード）」を年2回提供しています。
出所：イオン株式会社「株主優待制度」
買い物時にオーナーズカードを提示することで、買い物金額の一部が返金されます。返金率は保有株数によって異なり、100株保有の場合は3％です。
利用期間は、3月1日から8月末までの約半年間、9月1日から2月末までの約半年間となります。
たとえば、半年間で100万円分の買い物を年2回した場合、合計で6万円のキャッシュバックが受けられます。
そのため、優待のリターンは6万円と仮定します。
