3.  日本郵船の株式投資のトータル・リターンはいくらか

以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日：2022年6月30日
  • 株式の取得価格：3590円（取得日の終値）
  • 取得から1年後の日付：2023年6月30日
  • 1年後の株価の終値：3190円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン：▲4万円

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン：5万2000円
  • 株主優待のリターン：3万5250円
  • 株価変動によるリターン：▲4万円
  • トータル・リターン（金額ベース）：+4万7250円
  • トータル・リターン（％ベース）：+13.2％

トータル・リターンは金額ベースで+4万7250円でした。

4. 日本郵船の配当金の推移を確認

日本郵船の株式の年間リターンは+13.2％でした。

最後に日本郵船の配当推移を確認しましょう。

出所：日本郵船株式会社「配当・株主優待」

配当金・株主優待・株価とそれぞれ分解して株式のリターンを確認すると、どの要素がリターンに影響を与えているか一目瞭然となります。

配当金や株主優待を目的に長期視点で投資した場合でも、株価水準を確認して、株式全体としてのリターンも把握しておきましょう。

参考資料

石井 僚一