【新NISA】一般NISAやつみたてNISAから移行はできるのか

現在、一般NISAやつみたてNISAで保有している株式や投資信託などの銘柄は新NISAへ移行できるのでしょうか。

一般NISAやつみたてNISA口座で保有する銘柄は、新NISA口座へ移行できません。新NISAとは別で管理します。

そのため、たとえば一般NISAで2023年に投資した銘柄の非課税期間は2027年まで、つみたてNISAで投資した銘柄の非課税期間は2042年までとなります。

また、新NISAでの非課税保有限度額は1800万円までですが、一般NISAやつみたてNISAでの非課税枠は新NISAの外枠で管理されます。

そのため、現在一般NISAやつみたてNISAをおこなっている人は、2023年も同様に投資を続けることで新NISAの非課税枠とは別に一般NISAやつみたてNISAの非課税枠で投資が可能です。

新NISAで老後資金の用意を検討しよう

2024年から始まる新NISAは、非課税保有限度額が1800万円（うち成長投資枠1200万円）と高額で非課税期間も無期限のため、老後資金の用意に使いやすい制度となっています。

新NISAがはじまる前の今のうちから情報収集を重ねて、老後資金に向けての活用を検討されてはいかがでしょうか。

参考資料

苛原 寛