65歳までに「2000万円」の老後資金。月3万円の積み立てで必要な「年数・年利」は？ 新NISAのつみたて投資枠は年120万円へ

積立投資のまとめ

今回見たように、預貯金だけでなく積立投資を入れることで、効率的に老後資金の準備をすることもできます。

ただ年率によってパフォーマンスが変わり、また運用ですからリスクもあります。運用をはじめる前にはしっかりと運用対象を検討したり、また運用に関する情報収集をおこなうこととが大切でしょう。

また、まとまった老後資金を貯めるにはそれだけの年数や金額がかかることもわかりました。

今回の例を参考に、ご自身の場合の老後資金の準備方法について考えてみて下さい。

参考資料

• 金融庁「資産運用シミュレーション」
• 厚生労働省「令和5年度の年金額改定についてお知らせします」
• 金融庁「新しいNISA Q&A」

宮野 茉莉子