岸田首相が発表した「資産所得倍増プラン（案）」で掲げられている目標の一つに「投資経験者の倍増」があり、その具体案として2024年1月から「新NISA」がスタートします。

新NISAは「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2つがあり、現行の一般NISAとつみたてNISAのしくみをグレードアップさせたものです。

今回の記事ではつみたて投資枠にフォーカスし、月3万円で運用した場合のシミュレーションをしていきたいと思います。

新NISAの変更点を確認

まずは新NISAの変更点を見ていきましょう。

出所：金融庁「新しいNISA」

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現行の「つみたてNISA」から新NISAの「つみたて投資枠」へ

  • 一般NISAとの併用不可→成長投資枠と併用可
  • 年間投資枠の上限：40万円→120万円
  • 非課税保有期間：20年→無期限

現行の「一般NISA」から新NISAの「成長投資枠」へ

  • つみたてNISAとの併用不可→つみたて投資枠と併用可
  • 年間投資枠の上限：120万円→240万円
  • 非課税保有期間：5年→無期限

非課税保有限度額は、つみたて投資枠もあわせて1800万円（成長投資枠は1200万円まで）となります。

中でも目立つ変更点は、年間投資枠の増額や非課税期間の無期限化です。

また、新NISAの口座開設期間は恒久化されます。