投資信託がおすすめの理由

つみたてNISAの投資対象は投資信託です。投資経験のない人にとっては、投資信託という名前に「何だか不安」と感じる人も少なくありません。

投資信託が初心者の人にとっておすすめな理由について解説します。

投資信託って何？

投資信託とは、各投資家が出資したお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用し、その運用成果が投資家の投資額に応じて分配される金融商品のことをいいます。

どの株式や債券に投資するかは、投資信託ごとの運用方針にもとづいて専門家が行います。

投資家は「元本の安全性を確保したい」や「収益性を高めたい」など、自身の意向に沿った運用方針を持つファンドに自己資金を投資する仕組みです。

投資信託の4つメリット

将来の老後資産形成の手段として人気の高い投資信託ですが、そのメリットは以下の4点です。

1. 少ない資金から購入できる

個人で株式や債券に投資する場合、まとまった資金が必要になりますが、投資信託は少ない資金でも気軽に開始できる点が特徴です。

2. 株式や債券に分散投資が可能

1つの株式や債券だけに資産が集中すると、リスクが集中することになります。投資信託は複数の株式や債券に資産を分散させる（分散投資）ことが可能なので、リスクを軽減させることができます。

3. 専門家が運用してくれる

株式や債券で利益を出すためには、ある程度の専門的な知識や情報が必要です。投資信託では豊富な知識や情報を持った専門家が、投資家に代わって運用してくれます。

4. 透明性が高い

投資信託は原則として毎日、取引価格である基準価格が公表され、資産価値や値動きが分かりやすく示されています。

また、決算ごとに監査法人による監査を受けているため、透明性は高く安全な金融商品といえます。