知っておきたい商品の選び方や注意点

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これからつみたてNISAを始めてみたいという人に向けて、銘柄の選び方や注意点など、事前に知っておきたいポイントについて解説します。

リスク許容度を把握する

つみたてNISAは、個人で行う資産形成としては比較的リスクの少ない金融商品です。しかし、絶対に元本割れしない、損失は出ないとはいえません。

投資の価格変動リスクに対し、自身がどこまで許容できるか、しっかりと把握しておくことが大切です。購入した投資信託が値下がりした場合に、経済的または精神的にどこまで耐えられるのか、自分の意向に合った運用方針を決めることが重要です。

長期投資を意識し、無理のない範囲で

つみたてNISAは長期投資を前提とした金融商品です。最長20年間ですが、運用期間が長ければ長いほど、投資効果を出すためのポイントといえます。

短期的に利益を出す金融商品ではないので、一時的な価格変動に一喜一憂せず、長い目で資産を育てていきましょう。

そういう意味でも、毎月の投資額が家計を圧迫しないよう、余剰資金で無理なく続けることが重要です。

迷ったときはインデックスファンドがおすすめ

つみたてNISAの対象銘柄は200本以上あり、初心者の人はどれを選択すればよいか分からないという人も多いでしょう。投資銘柄に迷う場合におすすめなのが、インデックスファンドです。

インデックスファンドは、ベンチマークと呼ばれる特定の指数に連動した動きを目指して運用される投資信託のことです。指数とは、日経平均株価やS＆P500などの株価指数や債券指数、REIT指数などが挙げられます。

インデックスファンドは市場の平均的な利益の獲得を目的としています。大きなリターンは求めず、比較的リスクを抑えた堅実な運用が可能なため、投資初心者の人に向いています。