一括投資と積立投資はどちらがおすすめ？投資初心者向けにメリット・デメリットや適性も解説

一括投資と積み立て投資はどちらがおすすめか。

これは、年間約300回、資産運用に関するオンラインセミナーで講師を務める筆者に多く寄せられる質問のひとつです。

そこで今回は、一括投資と積み立て投資のポイントについて解説していきます。

リーマンショックのときに起こったこと

2008年のリーマンショックの時期、私は証券会社に勤めていました。担当していたお客様の中で、急激な相場の下落に精神的に耐えられず、投資をやめてしまった方を多く見てきました。

当時の日経平均株価を見ると、リーマンショック直前の2008年6月には1万4000円を超えていた株価が、みるみるうちに下がっていき、2009年3月には約半分の7000円ほどになっています。自らの金融資産がどんどん減っていき、どこまで下がるかわからない、最終的には半分の価値になってしまうという状況は、多くの投資家にとって耐えがたいものでした。

こうした経験から、資産運用セミナーで講師を務める際には、どうすればお客様が長期投資を続けられるかを考えています。