重視すべきなのは、長く続けられそうかどうか

私の経験から、一括か積立か、どちらにするか迷っているという方は、一括で投資した際の短期的な値下がりリスクを心配されている場合が多いといえます。その際にアドバイスしているのは、精神的なストレスを抱えずに続けられそうなほうを選びましょう、ということです。

毎日の株価の上下が気になって仕方がない、大きく下がると夜も眠れなくなるという方もいらっしゃるかもしれませんが、そのような方には積立投資をお勧めしています。感情の揺れをできるだけ小さくしたほうが、長期投資は成功する可能性が高まるのです。

最も重要なことは、一括投資と積立投資ではどちらが無理なく、長く続けられそうか、自分に合っているかを考えることです。前述の通り、世界経済が成長を続ける限り、金融資産はできるだけ長く保有し続けたほうが、得られるリターンは高くなります。せっかく長く続けるつもりで始めた資産運用を、一時の感情によって挫折するのはもったいないことです。積立によって感情も含めたリスクをうまくコントロールしながら、長期的なリターンを目指しましょう。

ウェルスナビ株式会社 小松原 和仁