つみたて投資は米国株式インデックスファンドを買うだけでよい？〇か×か【イデコの達人に聞く】

Q. 世界株式の投資はインデックスファンドだけでしょうか？

インデックスファンドにも投資をしていますが、正直、成長可能性の高い企業にはより多くの投資をしたい方なので、アクティブファンドにも投資をしています。

インデックスファンドがそのコンセプト上、運用管理費用が安いというのは素敵なことだと思います。

たとえていうなら、100円ショップでも非常にコスパの良い商品にも巡り合えますから、安いということ自体は否定しません。

ただ、くしくも、米国株式インデックスのパフォーマンスがインデックスであるのに魅力的なパフォーマンスが出たのは先ほどにも上げたGAFAMのような企業があったからです。

そうした銘柄を積極に組み込んで大きなパフォーマンスを手にしようというのがアクティブファンドです。

投資のプロが必至で調査して、そうした期待のある銘柄へ集中投資をすることで大きなパフォーマンスが出る可能性をインデックスファンドへの投資だけで消したくないですね。

もちろん、すべてのアクティブファンドがうまくいかないことは百も承知ですが、人生そんなもんじゃないですかね。

絶対はずれを引きたくないという方はインデックスファンドにすればいいし、夢を見たいという方はアクティブファンドに挑戦すればいいと思います。どっちがいい、悪い、ではなく、生き方の問題だと思ってます。

LIMO編集部