2. Q2.どのような運用をしたか？

掛金は毎月私のケースでは制限いっぱいの2万3000円です。

世界株式に投資ができるインデックスファンドとアクティブファンドの両方に大体半分ずつくらい投資をしています。

私は40代なのですが、自分の年齢を考えると、20年以上といった長期で資産ができていればいいと思うので、債券ファンドや債券が組み込まれているバランス型ファンドには興味はないですね。個人的な意見でいえば、資産形成層は資産を分散しないで株式に集中して資産拡大を狙った方がいいかと思います。

最近だと、ロボットアドバイザーなどが手軽なので興味がある人もいるかと思いますが、結局株式以外にも資産を分散してリスクを抑えた結果リターンが限定されるので、株式一択にしています。

また、世間の積立投資ですとインデックスファンドが人気がありますが、長期でインデックスのパフォーマンスを大きく上回っているアクティブファンドも実際には存在します。そういったアクティブファンドもしっかり組み込んでいます。結果的にパフォーマンスを見る限りはアクティブファンドを持っていて良かったなと思います。

画像では拠出金累計額が出ていますが、以前勤務していた会社を退社した際に運用していた分が一度解約することになりましたので、実際の拠出額はもっと少ないですね。約10年間のリターンでいえば、49％増えているので、しっかりリスクをとってよかったなと思います。