退職金運用、適切な相談先はどこか

退職金運用の相談と言うと、銀行や証券会社を思い浮かべる人が多いと思います。

私もかつては国内の証券会社に勤めていたので、退職金の相談に来られるお客様が相当数いたことを覚えています。

その一方で、日本ではまだ浸透していないのですが、IFAと言われる独立系ファイナンシャルアドバイザーに相談するという方法もあります。

IFAは特定の証券会社や銀行に所属していないので、中立的な立場からお客様に最適な金融商品を提供できます。

投資先進国である米国では個人の資産運用の相談先としてメジャーな存在です。

担当者は転勤などとは無縁ですから、アドバイザーと長期間にわたる信頼関係を構築でき、顧客に寄り添った提案をしてくれます。

退職金の運用方法の相談先として、ぜひIFAも候補に入れてみてはいかがでしょうか。