新年に60代、退職金の失敗しない運用ノウハウ

退職金の失敗しない運用ノウハウ「その２」：成長する資産に投資をするべし

退職金の中で長期間運用できる資金を色分けできたら、次はどの商品で運用するかです。

投資信託は日本国内に6000本以上あるため、特にこれまで運用経験がない人はどれを買ったらいいかわからなくなります。

そこで投資信託を選ぶ上で重要なことは、その資産がしっかりと成長することが期待できるかどうかです。

特に日本で人気のある投資信託に、「テーマ型」の投資信託があります。

テーマ型の投資信託とは、特定のテーマに絞った資産で運用していく投資信託です。特に株式を対象とした投資信託に多いのですが、例えば「エネルギー」「AI」「ヘルスケア」等のテーマを絞り、それに関連する企業の株式を選定するような投資信託です。

「AI」や「エネルギー」と聞くと、いかにも成長しそうと思うところではありますが、このテーマ型の投資信託はテーマの流行がすぎると価額が下落する可能性があります。未来永劫続く流行はないため、どうしても短期的な運用になってしまうので注意が必要です。

そのため、長く運用期間を確保するためには、テーマ型の投資信託よりは、「世界株式」のように長く成長が期待できる資産で運用することをおすすめします。

成長資産の投資信託で運用したいなと思っても、前述のとおり日本国内だけをとってもたくさんの投資信託があり、どれを買うべきかを選ぶのは至難の技です。

そこで、自分にとってどの商品が最適なのかは、やはり資産運用のプロにアドバイスを受けることです。