【日経平均株価考察】ハイテク株安の影響で続落。日米韓のAI・半導体関連企業の決算内容によってはさらなる下落も

新NISAのつみたて投資枠上限である毎月10万円を15年間積み立て、非課税保有限度額の1800万円に達した後に15年間放置（年利3％で運用）した場合、資産額は約3525万円になると試算されています。一方、毎月3万円を40年間（年利3％で運用）積み立てた場合の最終資産額は約2752万円となります。積立額や運用期間の違いによる資産形成のシミュレーション結果と、老後の資産の取り崩し方を確かめていきます。

毎月3万円を20年間積み立てた場合、銀行預金（年利0.3％前後）では利息を含めて約742万円にとどまる場合があります。一方で、新NISAを活用して年利3％で運用できた場合の試算では約981万円となり、預金との差は約239万円に広がる可能性があります。同じ積立額でも運用の有無や利回りによって将来の資産額に違いが生じることがあります。ご自身の資産形成にどう活かせるかを確認していきます。

オルカンとS&P500はどっちを選ぶか。中身・リターン・暴落時の下落率・コスト・為替を、両ファンドの基準価額と運用報告書で比較。違いの本質は米国株の比率にあります。各論点の詳しい記事への案内も含め、元機関投資家の監修で整理します。