【日経平均株価考察】ハイテク株安の影響で続落。日米韓のAI・半導体関連企業の決算内容によってはさらなく下落も

新NISAのつみたて投資枠上限である毎月10万円を15年間積み立て、非課税保有限度額の1800万円に達した後に15年間放置（年利3％で運用）した場合、資産額は約3525万円になると試算されています。一方、毎月3万円を40年間（年利3％で運用）積み立てた場合の最終資産額は約2752万円となります。積立額や運用期間の違いによる資産形成のシミュレーション結果と、老後の資産の取り崩し方を確かめていきます。

毎月3万円を20年間積み立てた場合、銀行預金（年利0.3％前後）では利息を含めて約742万円にとどまる場合があります。一方で、新NISAを活用して年利3％で運用できた場合の試算では約981万円となり、預金との差は約239万円に広がる可能性があります。同じ積立額でも運用の有無や利回りによって将来の資産額に違いが生じることがあります。ご自身の資産形成にどう活かせるかを確認していきます。

投資信託で人気の「オルカン」と「S&P500」ですが、どちらを選ぶか悩む方もいるとされています。2026年5月29日時点の資料によると、NVIDIAの組入比率はオルカンが4.9%であるのに対し、S&P500は7.9%でした。このように上位銘柄は共通していても、構成比率や地域分散の違いが運用実績に影響を与えるとされています。直近の期間別リターンからみえる傾向と、投資スタイルに合うファンドの選び方を確かめていきます。