【新NISAつみたて早見表】月1万円から10万円まで。新NISAの積立額《月額×年数》運用期間評価額 「新NISAなのに配当金に課税された?」→意外に見落としがちなルールとは 2026.10.01 16:56 公開 執筆者池上 翠 監修者熊谷 良子 この記事のポイント 新NISAは年間最大360万円、生涯1800万円まで非課税で投資可能であり売却すると枠が復活し再利用できます。 年利3%の試算では毎月3万円を20年積み立てると評価額は約985万円となり家計に合ったペースでの継続が大切です。 配当金を非課税で受け取るには株式数比例配分方式の選択が必要であり損失の損益通算ができない点に注意が必要です。 記事の続きを読む 関連記事 【40歳代向け】外貨保険を放置中?資産1億円超の富裕層に学ぶ「お金の定位置」と年1回の見直し まとまった資産の話は自分とは縁がない、と感じている方へ。1億円以上を持つ世帯は100世帯あたり3世帯に届きませんが、2023年時点では153万5000世帯あり、2021年からは14万世帯ぶん増えました。この線をまたぐかどうかを決めているのは、手元のお金をどこに置くかを決めた時期のほうかもしれません。では、始めるのが5年あとになった場合、20年後にはどれだけの開きが生まれるのでしょうか。 40歳代の貯蓄「平均1486万円」は多数派ではない 中央値は500万円 国税庁が公表した令和7年分の民間給与実態統計調査では、1年を通じて勤務した給与所得者の平均給与は487万円でした。J-FLEC(金融経済教育推進機構)の調査で40歳代は500万円、50歳代は700万円という二人以上世帯の貯蓄の中央値を、同世代の男性の平均給与と並べると、目安として約0.7〜1年分にあたります。比べるときの注意点と、世帯の年間収入で見た場合の違いも、公的統計をもとに確認します。 LIMOをGoogle検索のお気に入りに登録!詳しくはこちら→ copy URL 著者 池上 翠 二種外務員資格(証券外務員二種)保有。年金・貯蓄・キャリア分野での情報を分かりやすく発信するライター兼編集者。一次資料の分析に基づくデータ記事を得意とする。 尊敬する人物は伊能忠敬・羽生善治。東京都出身、早稲田大学卒。 監修者 熊谷 良子 二種外務員資格(証券外務員二種)記者/編集者/校閲者/ 【保有資格】 ニ種外務員資格(証券外務員二種)・相続診断士・認知症介助士・終活ガイド資格1級保有。 【経歴】 二種外務員資格や相続診断士などの資格を保有し、「お金とくらし」にまつわる情報を専門的かつ丁寧に発信する金融メディア編集者・ライター。 早稲田大学第一文学部史学科卒。人文・社会系一般書籍、中学・高校社会科教材、就職試験問題の制作関連業務で15年以上の経験を持つ。また、大手人材派遣会社における採用管理業務などの実務経験もある。 現在は株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~』において、金融系メディアの編集者兼執筆者として、コンテンツ制作や編集を担当。 総務省「家計調査」・厚生労働省「厚生年金保険・国民年金事業の概況」・J-FLEC(金融経済教育推進機構)「家計の金融行動に関する世論調査」などの一次資料に基づくデータ記事の執筆に強み。 専門家と実務家が発信する金融経済ニュースサイト『LIMO&ファイナンス』でも記事執筆をおこなう。紙媒体での経験に加え、家族の介護を通じて得た知見を生かしながら、「お金とくらし」にまつわる情報を丁寧に発信している。 関連タグ #新NISA #つみたて投資枠