「インデックスファンド・アクティブファンド・ETF」どう違うの？比較表で確認

3. どんな人にどれがおすすめ？(タイプ別診断)

ここまでの特徴を踏まえ、どんな人にどの商品が向いているのかを整理します。

何を重視するかで、選択肢は変わる2/2

LIMO編集部作成

引き続き手間をかけずに、ほったらかしで投資を続けたい人には、インデックスファンドの継続がおすすめです。

応援したい業界がある人や、市場平均以上の成果に挑戦したい人には、アクティブファンドが選択肢になります。

配当金収入(インカムゲイン)を作りたい人や、指値で売買したい人には、ETFが向いています。

4. 個別株やJ-REITとの違いは?

ここまで紹介した3つはいずれも、複数の銘柄をまとめて保有できる「ファンド」です。

これに対し、個別株やJ-REIT(不動産投資信託)は、1つの会社や1つの不動産に直接投資する商品であり、値動きが特定の銘柄・物件の業績に左右されやすくなります。

そのため、まずはリスクを分散しやすいインデックスファンド・アクティブファンド・ETFの違いを理解しておくことが、投資の土台として役立ちます。

なお、J-REITは個別の銘柄として取引所で売買するイメージを持たれがちですが、複数のJ-REITをまとめて保有する投資信託やETF(REITファンド)も存在します。

これらのREITファンドも、この記事で紹介した「インデックス」「アクティブ」「ETF」のいずれかの仕組みを使って運用されています。

和田直子

3つのうち、どれか1つだけを選ばなければいけないわけではありません。

たとえば「積立の中心はインデックスファンドにしつつ、興味のある業界だけ少額でアクティブファンドを試す」といったように、目的に応じて組み合わせる考え方もあります。

信託報酬のわずかな差も、長い期間で見ると受け取る金額に影響してくるため、コストは商品を選ぶうえで意識しておきたいポイントです。