4. 【段階的に増やす資産形成】収入の増加にあわせて積立金額も増やした場合
手元の資金が少ないうちは少額で投資をスタートし、将来的に余裕ができた段階で積立額を増やしたいと考える方も少なくないはずです。
そうしたケースでは、昇給などによる収入アップのタイミングに合わせて、少しずつ積立額を引き上げていくアプローチが有効な戦略となります。
例えば、最初は毎月1万円から積み立てを開始し、5年経過するごとに2万円ずつ積立額を増やしていくと、25年後には1500万円の元本を投資に回すことができます。
これに加えて年利3％での運用ができれば、最終的な資産評価額は約1958万円に達し、元本の約1.3倍まで増える計算になります。
このやり方の最大のメリットは、家計に無理のない範囲でスタートでき、途中で挫折しにくい点にあります。初めのうちは少額にとどめ、収入が増えた分を投資に回すことで、日々の生活への影響を抑えつつ効率的な資産づくりが可能です。
長期にわたる資産形成においては、何よりも「途中でやめないこと」が成功の鍵を握ります。
まずは少額から始め、余裕が出てきたら積立額を見直すことで、現実的かつ着実に資産を増やしていきましょう。
