2. 【利回り別】35歳から65歳「毎月3万円」で積立投資を行った場合
ここでは、以下の前提条件をもとに、NISAを利用して積立投資を行った場合, どの程度の資産形成が期待できるのかを確認します。
- 35歳から65歳までの30年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月3万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【試算結果を見る】「毎月3万円」×30年×「年1〜5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月3万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は1080万円）
- 年1％：1258万円
- 年2％：1474万円
- 年3％：1736万円
- 年4％：2056万円
- 年5％：2446万円
30年間にわたって毎月3万円を積み立てた場合、最終的には1000万円を超える資産形成が見込まれます。
元本は合計1080万円ですが、運用状況によっては約178万円〜最大1366万円ほどの利益が加わる可能性があります。
ただし、投資にはリスクが伴い、期待リターンが高くなるほどリスクも大きくなるため、その点を理解したうえで活用することが重要です。
