3. 【積立額別】15年間で「2000万円」を目指す場合
将来を見据えた資金の目標額は人それぞれですが、ここでは2000万円をひとつの目安としたケースを想定します。
50歳から65歳までの15年間でこの金額を準備するには、毎月どの程度の積立が必要になるのかを試算します。
3.1 【試算結果を見る】「15年間」×年3％で積立投資
【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
毎月の積立金額：資産評価額
- 1万円：226万円
- 3万円：679万円
- 6万円：1357万円
- 9万円：2036万円
- 12万円：2715万円
※想定利回り：年3％
試算の結果、年利3％を想定して15年間運用した場合、毎月9万円を積み立てることで2000万円を超える資産形成が期待できる計算となります。
積立金額についてはご自身の状況に合わせて柔軟に設定し、無理のない範囲で継続していくことが大切です。また、利回りは変動する特性がある点も留意しておきましょう。
将来の資金づくりは、可能なタイミングから少しずつ始めていくことで、毎月の拠出額を平準化しやすくなります。
期間を長く確保することで、より穏やかなペースで資産形成のステップを進めていくことができます。
