2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月10万円」で積立投資を行った場合
ここでは、以下の前提条件をもとに、NISAを利用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が期待できるのかを確認します。
- 50歳から65歳までの15年間で将来の資金づくりを行う
- 積立額は毎月10万円
- 運用利回りは年1～5％を想定
2.1 【試算結果を見る】「毎月10万円」×15年×「年1〜5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月10万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は1800万円）
- 年1％：1940万円
- 年2％：2094万円
- 年3％：2262万円
- 年4％：2447万円
- 年5％：2648万円
15年間にわたって毎月10万円の積立を継続した場合、元本1800万円に対して、運用状況により約140万円から約848万円ほどの収益が加わる可能性があります。
運用においては利回りが一定ではなく変動する特性があるため、その点をあらかじめ理解したうえで活用していくことが大切です。
