毎月一定金額を投資する「積立投資」は、初心者でも挑戦しやすい運用方法のひとつです。
しかし、「少額の積立投資ではあまり意味がないのでは？」「毎月いくら積立すればよいのかわからない」などの不安や疑問を持つ人も多いでしょう。
今回は新NISAを活用した積立投資について、月1万円を積み立てた場合の利回り別のシミュレーション結果や、手取り年収別の積立額目安についても紹介します。
これから積立投資を始めようと考えている人は、ぜひ参考にしてください。
1. 【新NISA】つみたて投資枠を利用するメリットとは？
新NISAを活用して積立投資を行う場合、「つみたて投資枠」を活用することになります。
まずは、「つみたて投資枠」を利用するメリットを確認しましょう。
1.1 運用益を非課税で受け取れる
株式や投資信託などの金融商品に投資すると、通常は売却益や分配金などの運用益に対して20.315％の税金がかかります。
しかし、NISA口座を利用して投資した分については、運用益が非課税となるのがメリットです。
たとえば20万円の運用益が発生した場合、通常は約20％の4万円程度が税金として引かれるため、実際に受け取れるのは約16万円です。
しかし、新NISAを利用すれば、運用益の20万円をそのまま受け取れます。
1.2 少額の積立から気軽にスタートできる
つみたて投資枠は、毎月1000円といった少額から利用できる金融機関もあります。
毎月収入の一定額を預貯金に充てている人は、まずはそのうちの1万円から積立投資に回してみるのもよいでしょう。
家計状況に合わせて金額を設定し、無理なく運用を始めましょう。
1.3 期間を気にせず長期投資できる
新NISAでは非課税保有期間の制限がなくなったことから、期間を気にすることなく長期の運用が叶います。
売却のタイミングも自由に選べるため、ライフイベントに合わせて20年・30年とコツコツ積立投資を継続することも可能です。
