平成30年1月からスタートした「つみたてNISA」。その制度の内容をご紹介しましょう。

「つみたてNISA」は、日本に住んでいる20歳以上なら誰でも利用でき、投資できる上限は毎年40万円までと決められています。非課税期間は20年と定められているため、上限額を投資し続けると合計800万円の投資ができます。

また、対象となる商品は金融庁の厳しい基準をクリアした投信、ETFのみ。「つみたて」という名前の通り、一括で買うことはできません。

一定額を継続的に購入する必要がありますが、その頻度は毎月・毎日・隔月でも可能です。年2回のボーナス時に増額したり、好きなタイミングで購入した商品を現金化したりすることもできます。ただし、非課税枠の再利用はできません。

まとめ

ここ30年の日本株の状況だけ目を向けると、投資に対してマイナスのイメージを持ってしまうかもしれません。もう少し視野を広げてみると、投資に対するイメージも変わっていくでしょう。

投資に初挑戦する方は、初心者の方にもおすすめの「つみたて投資」から始めてみては。短期間のシミュレーションは損をする結果が出てしまうかもしれませんが、中長期に取り組めばいい運用パフォーマンスが得られる可能性も十分あります。新時代、令和のスタート！リスクとリターンを踏まえたうえで、資産運用を考慮してみましょう。

LIMO編集部