2月に入り、春の足音が聞こえてくる時期となりました。この時期は新年度の生活設計や貯蓄計画を見直す方も多いのではないでしょうか。
2024年にスタートした新NISA制度も定着し、2026年度を迎える今、改めてその非課税メリットが注目されています。
新NISAは、将来の資産作りを後押しするために大きく拡充された非課税制度です。
使い方次第で長期の味方になってくれます。
今回は、新NISAの仕組みや特徴と、毎月5万円を積立投資した場合のシミュレーションもわかりやすく紹介します。
1. 新NISAとは
新NISAは、2024年から始まった「非課税で長期の資産形成ができる」制度で、運用益が非課税のまま保有できます。
新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を使い分けながら、非課税で資産形成できる仕組みです。
1.1 新NISAの特徴
【新NISAの特徴】
- 非課税期間が無期限：売却益・配当がずっと非課税
- 制度自体が恒久化：いつでも始められ、終了期限なし
- つみたて投資枠（120万円／年）と成長投資枠（240万円／年）の併用が可能
- 年間投資枠：は最大360万円
- 生涯の非課税保有限度額は1800万円（うち成長投資枠上限は1200万円）
- 売却するとその分の非課税枠が復活し、再利用できる
次の章では、毎月5万円の積立投資をした場合のシミュレーションをみていきましょう。
