新しい年が始まる1月は、老後資金や資産形成について考え直す人が増える時期です。50歳を過ぎ、「今から投資を始めても遅いのでは」と感じている方も少なくありません。
しかし、新NISAを活用すれば、60代以降の生活を見据えた資産づくりは十分に可能です。
本記事では、50歳から65歳までの15年間、毎月5万円を積立投資した場合の資産額をシミュレーションで確認します。
あわせて、新NISAの仕組みや非課税メリット、積立額を変えた場合の目安も整理し、年始の資産計画に役立つ情報をまとめます。
1. 【知っておきたい】新NISAを利用すると「どんなメリット」がある？
NISA（ニーサ）は、資産形成を促進する目的で2014年にスタートした制度で、2024年の制度改正を経て「新NISA」として新たに運用が始まりました。
最大の魅力は、投資によって得られた利益が非課税となる点です。
通常、売却益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISAを利用すれば課税されず、得た利益をそのまま手元に残すことができます。
ただし、NISAには投資できる金額や対象となる商品に一定の上限や制約があります。
そのため、利用にあたっては制度の内容を十分に理解しておくことが大切です。
