2.3 退職金の有効活用に成功した人の共通点
多くの人が不安を感じる一方で、退職金をうまく活用できたという成功談も報告されています。
- 退職金を受け取る前から投資を始めた：23.9%
- 退職後の具体的な収支シミュレーションを行った：18.2%
- 退職金を受け取る前に、書籍やインターネットで情報収集をした」17.0%
- 余裕資金で趣味や旅行を楽しんだ：15.0%
- 夫婦で老後のライフプランやお金について話し合った：10.5%
- 専門家（FPなど）に相談し、事前に計画を立てた：8.1%
- 親族への援助や贈与を計画的に行った：4.0%
- その他：3.2%
これらの成功事例に共通しているのは、退職金を受け取る前から情報収集や計画に着手するなど、早期に行動を起こしていた点です。
調査概要
- 調査名：オカネコ 退職金に関する調査
- 調査方法：WEBアンケート
- 調査期間：2025年8月23日（土）～2025年8月24 日（日）
- 回答者：自身、または身近な家族や友人で退職金を受け取った経験、または今後受け取る予定のある全国の『オカネコ』ユーザー242人
- 回答者の年齢：30代以下10.4％、40代26.0%、50代32.2%、60代以上31.4%
