2025年2月21日に公表された、総務省「2020年基準 消費者物価指数 全国2025年(令和7年)1月分」によると、消費者物価指数の総合指数は、前年同月比3.2%の上昇となっています。

物価上昇により家計に負担が生じている世帯が多くいる一方で、日本では富裕層が増加傾向にあります。

2025年2月13日に株式会社野村総合研究所が公表した「野村総合研究所、日本の富裕層・超富裕層は合計約165万世帯、その純金融資産の総額は約469兆円と推計」によると、富裕層（純金融資産1億円以上5億円未満）の世帯数や純金融資産総額が増加していることがわかりました。

日本で富裕層が増えた要因の1つとされているのは、株式や投資信託などにおける「資産価値の上昇」です。

みなさんは、将来に向けて資産運用を行っていますか。

資産運用に関する制度を知っているかどうかで、手取り額が大きく変わることもあります。

たとえば、通常、資産運用で得た利益に対し20.315%の税金がかかりますが、新NISAを活用すると非課税になるメリットが得られます。

そのため、新NISAを活用し、資産運用に取り組む方が増えているようです。

今回は、つみたて投資枠で老後資金の準備をするために、50歳から「毎月5万円×15年間」積立投資をした場合、65歳のときに資産はいくらになるのか年率1～5％でシミュレーションした結果をご紹介します。

資産運用や新NISAに興味がある方は、ぜひ参考にご覧ください。