【新NISA】50歳から65歳の15年間、毎月5万円「積立投資」で老後資金をいくら作れる？《年1～5％》想定利回り別シミュレーションいまから「2000万円」を作るには毎月いくら積み立てる？

3. 【新NISA積立】50歳～65歳で「2000万円」を作るには毎月いくら必要？

ひところから夫婦の老後資金の目安の一つとなった「2000万円」。これを、積立投資で準備する際についてもシミュレーションしてみましょう。

50歳から65歳までの15年間で、想定利回り3％の投資信託を積み立てる場合、毎月の積立額はいくらになるでしょうか。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

シミュレーションの結果、想定利回り3％で15年間運用した場合、毎月9万円を積み立てることで資産が「2000万円超」になることがわかりました。

ただし、多くの世帯にとって毎月9万円の積立は「少額」とは言いにくいでしょう。また、利回りも確約されたものではありません。そのため、目標額に届かない可能性があることも心得ておく必要があるでしょう。

老後資金を目的とした積立投資は、早く始めるほど効果的です。20代や30代から始めても決して早すぎることはありません。

例えば、30歳から65歳までの35年間で2000万円を目標とする場合、同じく3％の利回りを想定すると、毎月の積立額は「約2万7000円」となります。

このように、運用期間を長くとることで毎月の負担を大幅に抑えることができます。早めの資産運用スタートを、老後の安心感に繋げていけたら良いですね。

新NISAの制度のおさらいと、積立投資した場合のシュミレーション結果について確認しました。

現在、幅広い年代の方が将来の資産形成にNISAを活用しています。

ただし、NISA制度を通じて投資するものは、元本割れの可能性がある株式や投資信託等です。

投資リスクを理解し、自分の資産形成における意向に合っているのかを確認した上で始めることが重要です。