2. 【利回り別で試算】50歳から65歳「毎月5万円」積立投資
この章では、新NISAを活用した積立投資において、資産をどの程度築けるのかを、想定利回り1～5％で以下の前提条件をもとにシミュレーションします。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【シミュレーション結果】50歳から65歳「毎月5万円」
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積立投資した場合、元本900万円に対して運用によって70万円から436万円程度の資産増加が見込まれ、最終的に1000万円以上の資産を築ける可能性がありますがリスクも伴います。
特に、5％のリターンを期待する場合、その分の損失リスクも考慮する必要があるため、リターンだけでなく、リスクも理解しながら投資を行うことが重要です。
