元銀行員が解説！憧れの「富裕層」が資産運用で大切にしている2つのポイント金融資産1億円以上のお金持ちはわずか2.7％

3. 具体的な投資手法

次に富裕層のお客様がどのような投資手法を好むのかを具体的に紹介していきます。これらの投資手法は、長期的なリターンを追求し、リスク分散を図るためのものです。

リスクとリターンの関係図

富裕層は、株式投資を通じて高リターンを狙います。特に彼らは、成長株や配当株を中心にポートフォリオを組むことが多いです。成長株は将来的なキャピタルゲインを期待でき、配当株は安定したインカムゲインを提供します。富裕層は、国内外の多様な市場に分散投資を行い、リスクを軽減しています。

債券投資は主にインカムゲインにより比較的安定したリターンが期待できるため、富裕層のポートフォリオには欠かせません。債券を利用してポートフォリオのバランスを取り、株式市場の変動リスクをヘッジすることができます。

不動産投資も富裕層の資産運用において重要性が高いです。国内外の商業不動産や住宅不動産に投資することは、リスクも伴いますが安定した賃料収入とキャピタルゲインを得ることができます。最近では物件タイプや投資スタイルも多様化してきており、特定の市場やセクターのリスクも軽減してきています。