3. 【新NISAで積立投資】「月3万円・20年間」年率3％運用をシミュレーション

では、新NISAのつみたて投資枠で「月3万円・20年間」で運用した場合、年率ごとにどれくらいのパフォーマンスが出るのかを確認しましょう。

今回は利回り（年率）3％で運用できたと仮定して試算します。

【写真全2枚中1枚目】月3万円・20年間・年率3％で資産運用した場合のシミュレーション。2枚目では年率5％の結果をチェック！

月3万円・20年間・年率3％で資産運用した場合のシミュレーション

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

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3.1 【新NISAで積立投資】「月3万円・20年間」3％で運用した場合のシミュレーション結果

  • 984万9000円（元本720万円+利益264万9000円）

上記を見ると、20年間で約1000万円近い金額となり、そのうち約264万円は利益でした。

預貯金のみで貯めた場合と比べると、利益の影響を感じますね。まだ低金利の時代とされている現代において、これは決して小さくない差となりそうです。

ちなみに、積立投資では原則的に利益に対して約2割が課税されるため、今回のケースでは約50万円引かれることになります。

その点、冒頭で確認したとおりNISAでは利益が非課税となるところも、大きなメリットといえそうです。

次の章からは、利回り（年率）5％で運用できた場合を見ていきましょう。