2024年1月から「新NISA」が始まります。

新NISAはメリットが大きい制度のため、新NISAを使った資産形成を検討している人も多いのではないでしょうか。

そこで本記事では、2024年開始の新NISAに向けて今年2023年中にやっておくべきこと5選を紹介します。

現在、つみたてNISAや一般NISAをしている人がやるべきことも解説するので、ぜひ参考にしてみてください。

新NISAに向けてやるべきこと1.新NISAを理解する

新NISA開始に向けて今年中にやるべきこと1つ目は、新NISAを理解することです。

まずは、新NISAがどのような制度なのかを理解しましょう。そもそもNISAとは、投資で得た利益や配当金が非課税となる制度です。

出所：LIMO編集部作成

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例えば、50万円で購入した株式を90万円に値上がりしたタイミングで売却すると、通常は利益40万円に対して約20％の8万円の税金がかかります。

そのため、実際に手元に残るお金は82万円です。ただし、NISAを使って投資をすると税金がかからないため、90万円全額を受け取れます。