新NISA開始前にやるべきこと3.つみたてNISA・一般NISAの終わり方を考える

新NISAに向けてやるべきこと3つ目は、つみたてNISA・一般NISAの終わり方を考えることです。

つみたてNISAや一般NISAで投資をしている人は、投資商品の非課税期間が終了した際にどのような対応を取るか考えましょう。

非課税期間が終了するタイミングでの選択肢は以下の3つです。

  • 売却して、新NISA口座で同じ銘柄を買い直す
  • 課税口座に移して運用する
  • 売却して現金化する

新NISAの非課税枠1800万円に余裕がありそうな人は、つみたてNISAや一般NISAの非課税期間が終了するタイミングで一度売却して、新NISA口座で同じ銘柄を同じ数量を買い直す方法もあります。

また、一般NISAやつみたてNISAの非課税期間が終了するタイミングですでに新NISAの1800万円の非課税枠が埋まっている人などは、課税口座に移して運用することもできます。

その場合、非課税期間終了時の価格が新たな取得価格となることを覚えておきましょう。

出所：金融庁「一般NISAのポイント」

今から、つみたてNISAや一般NISAで運用している商品を非課税期間終了後にどうするのか決めておくといいでしょう。

新NISAを活用して資産形成を始めよう

新NISAは、資産形成をおこなうために使いやすい制度です。

現行のつみたてNISAや一般NISAと比べて、制度が大幅に拡充します。

2024年から始まる新NISAについて、まずはこの機会に情報収集されてはいかがでしょうか。

参考資料

苛原 寛