2024年からの「新NISAスタート」に向けて「インデックスファンド」を選ぶ際のポイント4つつみたてNISA「国内のインデックス投信」と「国内外のインデックス投信」の信託報酬とは

現行のNISAで積立投資で利用できるのは「つみたてNISA」でした。

今までのつみたてNISAは、年間の非課税枠は40万円まででした。しかし、新NISAのつみたて投資枠は120万円まで投資が可能なので、月10万円の積立投資を行うことができます。

インデックス・ファンドという商品で積立投資をする場合、新NISAでは「つみたて投資枠」を使うことになります。

毎月10万円を積立投資した場合、年間120万円で、15年間投資を続けることが可能です。毎月5万円を積立投資した場合は、年間60万円で、30年間投資を続けることになります。

上場個別株などに投資をしなくても、インデックスファンドのみで、新NISAを活用して非課税でお金を運用することが可能です。

インデックスファンドの特徴

次に、インデックス・ファンドの特徴を見ていきます。

インデックス・ファンドとは、予め決められた経済指標と同じような値動きをするファンドのことを指します。

たとえば、日本の経済指標である東京株価指数と同じような値動きをするファンドや、アメリカの経済指標であるS＆P500と同じような値動きをするファンドなど、さまざまな種類があります。

インデックス・ファンドの特徴としては、「1.手数料が安く投資コストが安いこと、2.商品の仕組みが分かりやすいこと、3.流動性が高いこと」などが挙げられます。

たとえば、上場個別株に投資をする場合、企業や業界の研究をする必要があります。

また、リスク分散をするために、複数の銘柄に投資をしなければなりません。投資初心者の方にとってはハードルが高く、またリスクも高いと言えます。

より積極的な運用を行うアクティブファンドは、インデックスファンドよりも手数料が高いという特徴があります。

また、アクティブファンドの方がハイリスクハイリターンなので、堅実に資産を増やしたいと考えている方には不向きかもしれません。

一方、インデックスファンドは、1つの商品でさまざまな国や企業に投資ができるので、リスク分散ができ、低コストでネット証券で簡単に積立投資を始めることが可能です。投資初心者でも買いやすいと言えるでしょう。

金融庁によると、つみたてNISAのインデックスファンドは207本あり（2023年7月31日時点）、たとえば以下のような種類があります。

では、具体的に、新NISAでおすすめのインデックスファンドの選び方を確認していきましょう。以下の4つのポイントは、きちんとチェックするのがおすすめです。