【新NISA】積立投資で65歳までに2000万円貯めたい!積立額はいくら？35歳・40歳・50歳「利回り3％・5％」でシミュレーション新NISAのつみたて投資枠を活用しよう

8月8日に厚生労働省が発表した2023年6月調査分の「毎月勤労統計調査」によると、実質賃金指数は前年同月比1.6％減でした。

労働者の賃金は前年同月比で上昇しているものの、物価上昇のスピードには追いつかない状況が続いています。

収入は増えない、増えても微々たるものという状況の中、支出は大きくなる一方ですね。老後資金にまで手が回らないという世帯は少なくないと思いますが、それでもやがて訪れる老後に向けて備えが必要です。

今回は、2024年よりバージョンアップする新NISAの「つみたて投資枠」を利用して老後資金2000万円をつくるために、毎月どのくらい積立すべきかを利回り3％・5％で35歳・40歳・50歳からの年齢別にシミュレーションしていきます。

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新しいNISAのポイントをおさらい

2014年に創設された「NISA（ニーサ）」。利益が全額非課税となる魅力的な制度です。

しかし、非課税保有期間が一般NISAで5年・つみたてNISAで20年、年間投資枠が一般NISAで120万円、つみたてNISAで40万円と、長期的な資産運用としてはやや物足りない、そして使いづらい部分があったのも事実です。

そんなNISAが2024年1月より新しいNISAとして生まれ変わります。

新しいNISAの主なポイントは以下の通りです。

【図表1】