株式を買う際、配当や優待だけでなく、気になるのが「株価の変動」でしょう。

配当や優待を受けとっていても、株価の変動は社会情勢や企業業績などによって時に大きく動き、リターンに影響を与えるもの。

株式投資において、「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因です。

今回はベネッセホールディングス(9783)について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。

※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。

1. ベネッセホールディングス(9783)の配当金のリターンはいくらか

ベネッセの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の中間配当と2023年3月期期末配当」の計2回を受け取ることができます。

出所:株式会社ベネッセホールディングス「2023年3月期 決算短信〔日本基準〕(連結)」

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日:2022年7月4日 
  • 株式の取得価格:2179円(取得日の終値)
  • 2023年3月期・中間配当:30円 
  • 2023年3月期・期末配当:30円
  • 100株ベースの配当金のリターン:6000円

それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。

2. ベネッセホールディングスの株主優待のリターンはいくらか

ベネッセホールディングスは決算期(2023年3月期)現在、100株以上保有する方に向けて優待品を年2回提供しています。

出所:株式会社ベネッセホールディングス「株主優待」

優待品は、毎回内容が変わる株主優待品カタログから1点を選べます。たとえば、「ベネッセビースタジオ2000円クーポン券」などが挙げられます。そのため、優待のリターンは2回分合わせて4000円です。