三井住友フィナンシャルグループ（8316）の株「1年前に買った人」約20万円の利益に。トータル・リターンはいくらか【配当金・株価】（2023年6月第2週）株式投資の企業別年間リターン解説シリーズ

配当金や株主優待を目的に株式投資を行っても、日々の株価の変動は気になるものです。長期投資であっても身銭を切って投資しているので、株価が気になるのは仕方ありません。

株価の変動は、企業業績のみならず日本そして世界経済全体の流れからも大きな影響を受けます。そして株価の変動は、株式のリターンに大きな影響を与えます。

よって配当や優待を目的に株式に投資した場合でも、「株価の値上がり・値下がり」は株式のリターンとしては欠かすことができない要因です。

今回は三井住友フィナンシャルグループ（8316）について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。

※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。

1. 三井住友（8316）フィナンシャルグループの配当金のリターンはいくらか

三井住友フィナンシャルグループの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の中間配当」と、「2023年3月期の期末配当」の計2回を受け取ることができます。

出所：株式会社三井住友フィナンシャルグループ「2023年3月期決算短信［日本基準］（連結）」

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

また、三井住友フィナンシャルグループには株主優待制度は設けられていません。

そのため、優待のリターンは0円です。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

トータル・リターンは金額ベースで+19万8800円でした。

三井住友フィナンシャルグループ株式の年間リターンは+49.6％でした。

最後に三井住友フィナンシャルグループの配当金の推移を確認しましょう。

出所：株式会社三井住友フィナンシャルグループ　株主還元方針・配当情報（過去の配当情報）

配当金・株主優待・株価とそれぞれ分解して株式のリターンを確認すると、どの要素がリターンに影響を与えているか一目瞭然となります。

配当金や株主優待を目的に長期視点で投資した場合でも、株価水準を確認して、株式全体としてのリターンも把握しておきましょう。

石井僚一