4. 保守的すぎるインデックス投資信託

つみたてNISAの最大のメリットは、運用益が非課税になる点です。

出所：金融庁「つみたてNISAの概要」

そのため、メリットを活かすには、大きな運用益が期待できる投資信託を選ぶことがポイントです。

とはいえ、大きなリターンを目指すには値動きも大きくなるため自分の性格や年齢に合っているかを考えるようにしましょう。

一方で、保守的すぎるインデックス投資信託を選ぶと、運用益が期待できないため非課税の恩恵を大きく受けられません。

例えば、分散型のインデックス投資信託の中でも、債券の比率が多い投資信託などが挙げられます。

ただし、大きな変動は避けたい人や、退職間近の年齢の人など守りの資産で運用したい人には向いていることもあります。

まずは、自分の性格や年齢、運用できる期間などを考慮して自分に合った投資信託を選ぶことをおすすめします。