Q. インデックスファンドの見極め方、選び方はあるのでしょうか?
一つには信託報酬の安さです。安い方がいいに決まっています。
しかし、現在、手数料や信託報酬の安さだけに注目されていて、インデックスファンドの質には目が向けられていません。
ベンチマークとの運用のずれであるトラッキングエラーなどは、インデックスファンドごとにもっと比較されてもいいと思います。「悪かろう、安かろう」では消費者としては満足できないですからね。
運用報告書みると、中にはひどいインデックスファンドありますよ。たとえば、アクティブファンド並みにベンチマークに勝ってしまっているインデックスファンドとか(笑)
本来勝つことはいいことなんですが、そもそもベンチマーク並みに運用することを目指しているので、品質として良いとは言えません。そういうインデックスファンドは、逆にベンチマークに同じ程度で負ける可能性もはらんでいるということです。
実はインデックスファンド選びも重要ということになります。
著者
私たちは、保険会社・大手銀行・証券会社など金融機関での勤務経験を有したメンバーで構成する、株式会社モニクルリサーチ運営の『LIMO(リーモ)〜くらしとお金の経済メディア〜』のマネー編集部です。
三井住友信託銀行株式会社出身の和田直子・株式会社三菱UFJ銀行出身の中本智恵・SMBC日興証券株式会社出身の安達さやか・日本生命保険相互会社出身の村岸理美などを中心としたメンバーで構成。それぞれが大手金融機関にて主にリテール・法人・富裕層向けの資産にまつわるアドバイス業務を経験。主に国内外株式の仲介、国内外の債券、投資信託、生命保険の販売業務に従事し、トップセールスで多数の表彰歴を持つ人や、研修講師として年間100回超の登壇経験を持つ元研修講師なども在籍。
専門性の高いテーマで年間8000本以上の企画・執筆・編集・監修の実績があり、特に以下の分野を中心に、厚生労働省・金融庁・総務省などの官公庁の一次情報をベースに記事を企画・執筆・編集している。
【主な執筆分野】
公的年金制度(厚生年金保険・国民年金)、社会保障制度、相続・贈与・退職金、NISA・iDeCoなどの税制優遇制度、資産運用・資産形成・保険など
執筆・編集した記事は、累計で1億PVを超える実績があり、Yahoo!ニュース経済カテゴリでアクセスランキング1位を多数達成。老後の生活設計、年金制度の最新動向、ライフイベントに備えた資産形成などに強みをもつ。
メンバー全員が【1級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP1級)】【2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)】【CFP®資格】【一種外務員資格(証券外務員一種)】などの専門資格を保有し、実務から得た知識をもとに、複雑なお金の問題を「わかりやすく、正確に」伝えることに注力している。
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