ここに気をつけよう！つみたてニーサの注意点

次に、つみたてニーサを始める前に注意すべき点をご紹介したいと思います。

つみたてニーサを始める時は、金融機関でつみたてニーサの口座を開設する必要があります。

この際、口座開設できるのは1人1口座のみです。複数の金融機関でそれぞれ開設することはできませんから注意してください。

また、つみたてニーサは毎月の積立投資を支援する制度のため、1年に1回まとめて40万円投資するということができません。

ですから、毎月の積立額も40万円を12ヶ月に分割した金額、3万3333円が積立設定の上限額となります。

金融機関によっては、年間投資額40万円を超えない範囲で、年2回までのボーナス月設定ができる場合があります。

この仕組みは、注意点ではありますが、デメリットではありません。

つみたてニーサが重視しているのはあくまで「長期・積立・分散投資」です。

毎月コツコツ積み立てることでタイミングを分散して投資することになります。

一般的に、長期間をかけて投資をするタイミングを分散することでリスクを軽減させる効果が期待できると言われています。

これらを実践することで、つみたてニーサのメリットが発揮されるわけです。